Как уберечь себя от криптомошенников



Несмотря на то, что мир виртуальных валют не стоит на месте и с каждым днем внедряют все больше инноваций для контроля и безопасности индустрии, мошенники находят новые лазейки, позволяющие незаконно овладеть чужими средствами. Продвинутые Р2Р-трейдеры наверняка уже не единожды попадали на аферистов Р2Р-площадок, которые целенаправленно пытались проникнуть в кошельки или же слить персональные данные клиента. Вне зависимости от того, трейдер является опытным или же совсем «зеленым», необходимо знать базовые рекомендации, предотвращающие финансовые потери и разноплановые риски.

В целом, Бинанс – это вполне безопасное место для клиентов из разных уголков мира. Перед тем, как приступить к торговле на платформе Бинанс P2P, трейдер должен пройти верификацию личности, также известную как KYC (Know Your Customer, или Знай своего клиента). Благодаря этой процедуре пользователь подтверждает, что работает «по белому» и не скрывает свои данные. И в случае каких-либо проблем или споров компания сможет проводить объективные расследования.

Также, для того чтобы обезопасить пользователей, площадка предоставляет эскроу-сервис для P2P-обменов. В момент размещения объявления сумма, указанная в нем, автоматически резервируется на кошельке торговца. Иначе говоря, если продавец решится убежать с деньгами или просто забудет подтвердить транзакцию, сотрудники службы поддержки смогут перевести криптовалюту на счет покупателя, используя средства, зарезервированные на кошельке продавца.

Если говорить о Р2Р-торговле, то стоит упомянуть, что кроме множества плюсов, она имеет и определенные минусы. Каждому пользователю важно ознакомиться с ошибками в трейдинге и с методами их ликвидации, а также прочитать рекомендации профессионалов по безопасной торговле.

Рекомендация №1: использовать проверенные площадки с KYC

Know your customer — это важное правило в криптовалютной торговле, которое просто нельзя игнорировать. Данный пункт помогает предоставить максимальный уровень защиты от аферистов. Каждый Р2Р-торговец Бинанс обязан пройти основную проверку персональной информации, что существенно минимизирует риски переводов средств посредством использования фейковых учетных записей или ворованных личных данных.

Рекомендация №2: необходимо создать отдельный эмейл и пароль для Р2Р-аккаунта

Безусловно, тяжело запомнить пароль, состоящий из 10 букв цифр и нескольких дополнительных символов. Когда можно сделать пароль «1234567» или продублировать логин, вместо того чтобы демонстрировать свой креатив и лишний раз заморачиваться. Как правило, ленивые держатели коинов для социальных сетей, криптобиржи и других сайтов используют те же самые данные, что действительно чревато последствиями. Мошеннику не составит труда угадать один пароль, чтобы ввести его на всех сайтах, где зарегистрирован человек и узнать о нем все «от» и «до». Таким образом под угрозой не только аккаунт человека на криптобирже, а и его социальные сети, рабочие каналы. Буквально, все что угодно.

Эксперты рекомендуют обзавестись специально для криптобиржи новым почтовым ящиком, для того чтобы не рисковать и уберечь себя от различных проблем. Например, почта от Гугл позволяет регистрировать новые учетные записи полностью бесплатно. Также можно использовать локальные электронные ящики, корпоративные и так далее. Помочь придумать уникальный пароль поможет программа LastPass, которая служит палочкой-выручалочкой для людей, желающих обезопасить себя по максимуму. Таким образом пользователь может быть уверен, что никто другой не будет применять в своей работе такой же пароль.

Рекомендация №3: беречь свои конфиденциальные данные

Говорят, «молчание – это золото», и эта поговорка актуальна и с точки зрения защиты от мошенников на крипторынке. Даже если хочется поделиться с близким другом информацией о своих паролях, рассказать об успехах или случайно упомянуть о регистрации на Р2Р-платформе, можно оказаться без денег. Потому что злоумышленникам куда проще овладеть чужой учетной записью, если и так известны о ней все данные.

Также нельзя сообщать данные для входа в систему контрагентам, сотрудникам техподдержки и кому-либо. Ведь авторы Бинанс никогда не потребуют пароль клиента. Даже если произошел технический сбой или спорная ситуация. Если вдруг человеку звонит какой-то неизвестный номер с сомнительным кодом страны и просит пароль — необходимо отправить номер в черный список.

Рекомендация №4: систематически перепроверять возможную утечку данных через сервис

Сайт Haveibeenpwned — прекрасный инструмент для тех, кто переживает о сохранности своих персональных данных. За счет него можно убедиться, фигурировал ли где-то еще адрес электронного ящика человека, кто использовал его для входа на тот или иной сайт. Опыт — это врач, который приходит после болезни, в то время как данный сервис помогает ликвидировать риски горького опыта. В случае обнаружения, что эмейл пострадал из-за утечки информации, пользователь может усилить меры безопасности и воспользоваться двухфакторной верификацией.

Рекомендация №5: нельзя торговать вне Р2Р-платформы

Как правило, на платформе Бинанс сохраняется вся история переписок, и если контрагент предлагает осуществить сделку за пределами торговой площадки, он хочет избежать «фиксации» данных на сайте. То есть, ему не на руку ведение переписки в системе, для того чтобы жертва в случае слива средств не смогла претендовать на чарджбек. Также аферисты просят работать вне Р2Р-площадки для того чтобы избежать услуги депонирования, которая подразумевает, что коины и деньги будут находиться в условном облаке, пока вторая сторона не подтвердит сделку.

Даже если произошла какая-то проблемная ситуация на платформе, всегда можно обратиться к техподдержке и получить консалтинговые услуги, чем пытаться достучаться до сотрудников Бинанс, работая за пределами площадки. Они не смогут предоставить защиту и обезопасить человека, встать на его сторону, разобраться в ситуации.

Рекомендация №6: добавить веб-ресурс Р2Р площадки в избранные

Ни для кого не секрет, что создание липовых сайтов — это то, на чем буквально аферисты зарабатывают деньги. Это тотальные дубликаты ресурсов, где отображается все то же самое, что и на официальной Р2Р-площадке. Единственное отличие заключается в домене, где-то могут вместо буквы «о», поставить цифру «0». Или же вместо единицы, английскую букву «L» маленькую. Таким образом аферисты выкачивают персональные данные у людей. Те, без лишних вопросов вводят при входе в аккаунт всю информацию, логин, пароль, хотя даже не догадываются, что она напрямую попадает в руки жуликов, которые потом используют полученные данные так, как им захочется. Если говорить конкретно — то аферисты заходят под логином и паролем в аккаунт человека на оригинальном сайте и выводят деньги.

Необходимо удостовериться в том, что был введен правильный домен и там нет опечаток, необычных символов и чего-то подозрительного.

Рекомендация №7: не бывает сверхвыгодных предложений

Как правило, только аферисты хотят заниматься благотворительностью и дарить всем коины за копейки. На самом деле, это всего лишь ловушка для людей, желающих получить все и как можно быстрее. В таком случае основной акцент внимания сделан на алчность и азарт держателя монет. Всегда соблазняет цена ниже рыночной, широкое разнообразие возможностей оплаты, минимальные комиссии. Из-за чего сложно поверить, что все это — правда. Махнаторы регулярно размещают чересчур привлекательные объявления для того чтобы обеспечить интересную коммуникационную ловушку, которая несомненно заставит новичка оформить сделку именно здесь. Но к большому сожалению, бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Именно туда попадают любители шары.

Рекомендация №8: сотрудничать только с проверенными мерчантами

Желтый значок — это признак того, что по ту сторону экрана находится проверенный человек, который не обманет новичка. Для того чтобы стать обладателем заветного значка, человеку нужно пройти дополнительную проверку, предоставить компании видеозапись для проверки документации, подтвердить торговый опыт, репутацию и предоставить данные об опыте работы с другими биржами. Поэтому вместо того, чтобы рваться за большим эфемерным заработком, лучше всего начать с сотрудничества с проверенными мерчантами.

Рекомендация №9: сотрудничать с пользователями, имеющими хорошие рекомендации

Недавно на платформе Бинанс Р2Р была добавлена новая опция, за счет которой человек может анализировать привлекательность того или иного пользователя для совершения сделки. По факту удачной или неудачной сделки каждый имеет право оставить информацию о своем впечатлении в комментарии.

Среди параметров для поиска оптимального продавца:

  • воспроизводить сделки с мерчантами, предоставляющими страховой депозит;
  • проверить суммарное число ордеров и число воспроизведенных переводов средств;
  • проанализировать активность за последний месяц: успешно завершенные сделки, история ордеров и так далее;
  • узнать среднее время перевода;
  • узнать среднее время выплаты.

Как правило, аферисты вообще не заморачиваются над своим имиджем и не стремятся задержаться на платформе надолго. Их главная задача — побыстрее заполучить деньги и слить их. Поэтому о человеческих моральных качествах, продуктивной работе, взаимном уважении здесь не может быть и речи. Злодеи совсем не переживают за свой статус.

Рекомендация №10: если кажется, что по ту сторону экрана находится аферист, можно отменить сделку

Нет необходимости в том, чтобы тянуть быка за рога и ждать до последнего. Если контрагент ведет себя неадекватно, торопит пользователя, применяет провокационные и оскорбительные слова, грубые высказывания, ставит ультиматумы, шантажирует и хочет откорректировать уже согласованную сумму сделки, необходимо призадуматься. Некоторые аферисты уже набрались наглости просить деньги в долг или оплатить комиссию. Лучше поздно, чем никогда. И поэтому как только будут обнаружены такие признаки шарлатана, лучше всего обойти его десятой дорогой.

Рекомендация №11: важно переубедиться, что информация о продавце по всем параметрам совпадает

Ответственность и внимательность — основа всех основ. Пользователь обязан убедиться, что ID контрагента совпадает с ID пользователя, которому сейчас будут отправлены деньги. Правила платформы гласят, что ФИО собственника учетной записи для способа оплаты, выбранного мерчантом, должно совпадать с реальным ФИО мерчанта на Бинанс. То есть, если аккаунт принадлежит Ивану Иванову, он не может использовать карточку Василия Васильева, так как это является нарушением. И при обнаружении несоответствий в данных о контрагенте, либо в собственной информации, нужно воспользоваться услугами службы поддержки Бинанс и потребовать верификацию сторон.

Как уберечь себя от криптомошенников
3 (60%) 6 голос(ов)

Мы будем рады и вашему мнению

      Оставить свой комментарий

      BitGid.com