В преддверии 2025 года российский криптовалютный рынок стоит на пороге существенных изменений. На текущий момент в РФ отсутствует система лицензирования криптовалютных бирж, однако октябрьская инициатива Росфинмониторинга может кардинально изменить ситуацию в этой сфере.
Разработанный ведомством пакет законопроектов предполагает введение обязательной регистрации и лицензирования для всех площадок, осуществляющих торговлю криптовалютой. Новые правила существенно ужесточат требования к операторам: биржи будут обязаны не только собирать детальную информацию о клиентах, но и обеспечивать хранение данных о всех проведенных транзакциях на протяжении минимум пяти лет. Важно отметить, что эта информация должна быть доступна для предоставления в государственные органы по их запросу.
Несмотря на то что российский криптовалютный сектор пока находится в «серой» зоне, многие площадки, обслуживающие российских пользователей, уже успешно получили лицензии в других юрисдикциях с более развитым регулированием. В январе 2024 года значимый шаг в направлении регулируемого рынка сделала криптобиржа OKX – её подразделение в Дубае получило лицензию VASP от регулятора VARA. После реализации всех локализационных требований в октябре того же года лицензия обрела юридическую силу.
Благодаря этой лицензии OKX смогла предложить резидентам ОАЭ широкий спектр услуг, включая спотовую торговлю криптовалютами, их конвертацию, функции быстрой покупки и продажи, а также работу с деривативами. Более того, компания укрепила свои позиции, получив в сентябре лицензию Major Payment Institution (MPI) от сингапурского регулятора MAS. В портфеле OKX также имеются лицензии от голландского DNB, мальтийского регулятора для работы в Европе и разрешение на биржевые операции на Багамах.
Другой крупный игрок рынка, биржа Bybit, демонстрирует активное развитие в Центральной Азии. В портфеле Bybit несколько значимых разрешений: лицензия на торговлю цифровыми активами от AFSA, полученная во втором квартале 2023 года, полное одобрение казахстанского финансового регулятора, полученное в сентябре 2024, и временная лицензия дубайской VARA.
В свою очередь, BingX – платформа, заслужившая доверие российских пользователей, – первой из упомянутых бирж вышла на дубайский рынок, получив временную лицензию на операции с виртуальными активами в 2022 году.
Стоит отметить, что требования к лицензированию во всем мире в значительной степени основываются на рекомендациях FATF. Межправительственная организация настаивает на обязательном лицензировании и регистрации сервис-провайдеров виртуальных активов. Хотя крупные торговые площадки располагают возможностями для выполнения этих требований, небольшим участникам рынка может быть сложно соответствовать новым стандартам.
Основная проблема заключается в необходимости внедрения специальных технологических решений для законного и безопасного сбора пользовательских данных, что требует значительных ресурсов. Согласно оценкам Росфинмониторинга, основная часть инициатив по лицензированию площадок для торговли криптовалютой может получить одобрение до конца 2024 года. Тем не менее из-за того, что законопроекты о новых лицензиях не выносятся на общественное обсуждение, внедрение регулятивных изменений может быть перенесено до следующего созыва Госдумы.
Мы будем рады и вашему мнению