Развитие криптоотрасли, как полноценного бизнеса, привело к появлению большого количества проектов, призванных облегчить интеграцию блокчейна в различные сферы деятельности, а также обслуживать компании, работающие в сетях, где отсутствуют необходимые функции.
Стало очевидным и то, что многие сети не способны выдержать огромное количество транзакций, это вызывает очереди на проведение платежей и отказ от дальнейших операций, то есть от использования конкретной криптовалюты.
Сеть Kyber Network ставит перед собой амбициозную цель всего за 5 — 10 лет стать неким гибридом NASDAQ и VISA, предложив клиентам уникальные условия работы.
Содержание:
Что такое Kyber Network
Старт проекта произошел в начале 2017 года. Сервис позиционирует себя, как обменник и платежная система одновременно.
Изюминкой, на которую сделана ставка, являются смарт-контракты для проведения обменных операций и практически мгновенные обмены, реализованные при помощи резервных менеджеров.
ICO компания прошла более чем успешно, собрав 50 000 000$.
Средства распределились по уже сформированной дорожной карте, хотя некоторые сроки были изменены:
- Q1-2018. Старт проекта в версии 1.0, поддерживающего токены Ethereum;
- Q2-2018. Реализация поддержки токенов других криптосетей;
- Q3-2018. Дополнение торговой площадки криптовалютами с наибольшей капитализацией и рыночной активностью;
- Q1-2019. Реализация процессов торговли между криптовалютными сетями и экосистемами.
О том, что задуманное будет воплощено в жизнь особенно переживать не приходится, поскольку Эдвайзером проекта выступает легендарный для криптоотрасли Виталик Бутерин (сооснователь сети Ethereum).
Первым шагом в реализации задуманного стало тестирование системы, стартовавшее 11 февраля 2018.
Участие в нем приняли не все желающие, а только зарегистрированные в WhiteList, размещенном во время ICO.
Генеральная идея Kyber Network
Компания имеет амбициозные планы, но без понимания того, чем руководствуются разработчики и какова финальная цель проекта, трудно принять некоторые решения и предложения.
Генеральный директор проекта Лои Лу сказал отличную речь, описывая проблему, которую призван решить проект, а также преимущества перед уже имеющимися решениями.
перейти к содержанию ↑“Криптовалютная отрасль переживает активный рост и взросление. Общая капитализация превышает $3 трлн. и продолжает расти. Компании, обслуживающие держателей криптовалют в отношении переводов, обмена и инвестиционных решений, оказались не до конца готовы к мотивации мошенников по завладению средствами клиентов традиционных для нас криптобирж. Ключевым фактором, позволившим злоумышленникам совершить кражи, оказалось скопление большого количества криптовалют в одном месте».
Вспомним только самые “прибыльные” ограбления последних лет:
1. Взлом Mt.Gox и хищение 460 000 000$ в Биткоинах;
2. Bitfinex теряет 72 000 000$ в BTC из-за хакерской атаки;
3. Январь 2018 хищение $550 млн. в монетах NEM с платформы CoinCheck – этот взлом стал рекордным по прибыли мошенников;
4. Февраль 2018 несанкционированный вывод $170 млн. в валюте Nano с биржи BitGrail.
О случаях, когда было украдено относительно небольшое количество криптовалют, когда биржи организовали грамотное и оперативное покрытие расходов или вовсе не заявили о проблемах, чтобы не портить репутацию и покрыли убытки за счет специальных фондов или собственных средств вообще не идет речи, таковых десятки.
Причина того, что подобные события стали возможны, кроется в том, что биржа выступает посредником между продавцом и покупателем, размещая на счетах, привязанных к площадке, средства участников.
Мы реализуем все торговые операции (фактически это простой обмен от продавца к покупателю) через smart-контракты без этапа, когда средства будут храниться на самой бирже. Мы предлагаем пользователю, желающему обменять STORJ на ETH найти встречное предложение от такого же пользователя и произвести гарантированный обмен через смарт-контракт.”
Проблема ликвидности
Kyber Network — не первая компания, переводящая торговлю цифровыми валютами на децентрализованной бирже. Многие предшественники, несмотря на большие амбиции и грамотную реализацию программной части, не смогли создать достаточной ликвидности торговым инструментам.
Основная причина в том, что не просто найти встречную заявку такого же или подобного объема между двумя конкретными пользователями.
При этом, периоды активного спроса, практически исключают предложения и наоборот, по крайней мере до момента, пока количество активных трейдеров не станет достаточным.
Kyber Network имеет решение этой задачи – резервные фонды, называемые в Forex “Маркет мейкер”. Решение, как и все гениальное, — простое.
Сеть Kyber Network приглашает компании и частных инвесторов разместить в рамках резервных торговых фондов излишки своих криптовалют и токенов и стать менеджерами резерва. Таковые менеджеры выставляют свои предложения на рынок с указанием ставок и спредов, создавая волатильность.
Партнерами в этом вопросе могут стать биржи, держатели большого количество криптовалют и токенов, а также управляющие фондами, инвестирующие в криптоотрасль.
Токены KNC
Как в любой криптовалютной экосистеме, в Kyber Network присутствует собственный платежный инструмент KNC.
Задач, которые будут выполнять токены две:
- Для получения возможности менеджерам резерва размещать свои предложения, им необходимо приобретать токены KNC. В них же будут и начисляться вознаграждения менеджерам, партнерам и всем участникам сети;
- Активизация резервов и увеличение стоимости KNC. Все монеты, которые останутся после каждого цикла взаиморасчетов будут сожжены, что автоматически поднимет ценность оставшихся.
Как работает сеть Kyber Network
Для того, чтобы стать участником сети, не нужно регистраций или верификаций, поскольку торговля ведется P2P.
Для работы потребуется подключить в систему кошельки с валютами, по которым будут производиться сделки:
- Аппаратные хранилища Trezor и Ledger Nano;
- Программные кошельки — Trust Wallet, ImToken, Coin Manager.
Сейчас ведется работа над расширением количества партнеров.
Когда проект запустится, в кабинетах всех кошельков появится новая вкладка “Kyber”.
перейти к содержанию ↑Прием и отправка платежей
В сети реализован платежный API-интерфейс, позволяющий покупателям платить за товары/услуги любыми монетами или токенами, а продавцам принимать только те валюты, которые им выгодны.
То есть, продавец указывает в своем аккаунте основную валюту, в которую будут сконвертированы любые платежи клиентов.
Рассмотрим пример.
У покупателя есть только токены MANA для совершения сделок.
Продавец принимает только ETH за свой товар или услугу. Технология сети Кибер позволяет пересчитывать такие платежи “на лету” и передавать продавцу соответствующее число целевых монет по сделке.
Сделать это можно через “заблокированный коэффициент конверсии”.
Он позволяет обеим сторона рассчитать сумму, необходимую для оплаты покупателем и конечную сумму, получаемую продавцом еще до начала сделки.
Преимущества и недостатки сети Kyber Network
- Идея и подход к ее реализации в целом очень хороши. Они продвинут криптовалюты именно в качестве платежных средств, как то и предполагалось изначально. Мгновенные переводы, абсолютная надежность и отсутствие посредника в лице привычных бирж, способны оставить последних без работы;
- Команда. В проект подобрались люди с огромным опытом в отрасли, в большинстве своем имеющие за спиной успешные старты криптопроектов;
- Кибер Нетворк — второй проект, где советником выступает Виталик Бутерин. Второе его детище – Omise GO токены которого после ICO всего за два месяца увеличили капитализацию в 37 раз;
- Токен KNC не только обращается в сети Кибер, но и приносит прибыль, будучи вложенным в резервные фонды или удерживаемый на счетах в расчете на рост ценности из-за сжигания неиспользованных токенов в конце цикла взаиморасчетов.
- Решение с созданием резервов для поддержки ликвидности потребует серьезных капиталов, в особенности, когда количество инструментов, обращаемых на площадке достигнет проектной величины. Удержание резервов по непопулярным токенам заморозит серьезные капиталы с относительно малой прибыльностью;
- Финальный этап становления проекта “Торговля между криптовалютными экосистемами” займет длительное время, если может быть реализован в принципе, и на это потребуется еще больше средств;
- Работа сети Кибер происходит медленнее, чем у ближайшего конкурента “0x”, а потому, пользователей, которым комфортно работать с “0x” будет сложно переключить на себя
В заключение
Общая идея проекта Kyber Network и озвученные командой способы ее решения — выдающиеся.
В идеальной ситуации, рынок должен полностью перейти на децентрализованную торговлю и обмен.
Речь не идет о том, чтобы Кибер нетворк стал монополистом, поскольку отрасль уже слишком велика для одного лидера, поэтому новые решения или преобразование уже работающих проектов создадут конкуренцию.