Интерес к цифровым валютам со стороны простых граждан стабильно растет уже много лет. По статистике ЦБ РФ за 2023 год жители России суммарно вложили в цифровые активы порядка 4,78 триллиона рублей. По оценкам специалистов количество инвесторов в нашей стране превысило 3 миллиона, что составляет порядка 3,6 всех пользователей интернета в рамках страны. Высокий уровень интереса обусловлен высоким уровнем потенциальной доходности.
Стоит учитывать, что инвестиции в цифровые валюты, независимо от выбранного направления, требуют обдуманного подхода. Далее будут представлены основные рекомендации, которые позволят начинающим инвесторам избежать ошибок.
Особенности инвестиций в цифровые валюты
Виртуальные монеты отличаются от классических фиатных средств отсутствием физического обеспечения. Для хранения данных используется децентрализованная база данных (блокчейн), в который вносится нужная запись. После совершения финансовой операции она фиксируется, изменить или удалить ее нельзя.
Собственный цифровой актив может выпустить любая компании или независимая группа разработчиков. Цена определяется соотношением предложения и спроса. Особенность криптовалютного рынка – на нем преобладают частные инвесторы и простые пользователи, которые хранят валюту на своих кошельках. Такая аудитория сильнее подвержена паническим настроениям – резкий рост или падения могут спровоцировать даже незначительные события.
Уровень доходности
Мониторинговая платформа Crypto.ru отслеживает динамику более 15 тысяч виртуальных валют. Основную тенденцию всему рынку задает биткоин, многие слабые цифровые валюты повторяют направление. Для формирования инвестиционного портфеля рекомендуется распределять финансы, чтобы снизить риск потери средств.
Риски
Рынок достаточно волатилен, потенциальный доход может быть гораздо выше обычных финансовых инструментов, однако риск также присутствует. К основным негативным факторам можно отнести:
— спекулятивность. Курсы сильно зависят от спроса, поэтому крупные операции могут заметно влиять на текущую динамику;
— высокая волатильность. Стоимость за короткий период может меняться на десятки процентов;
— внешние атаки. Даже относительно крупные сервисы не застрахованы от хакерских атак, которые могут приводить к краже средств пользователей.
Основные схемы инвестиций:
— накопление монет для длительного хранения с последующей продажей по более высокой цене. Рекомендуется распределять вложения по разным проектам для диверсификации рисков;
— вложения в новые проекты. Риск в данном случае выше, но если проект станет успешным, прибыль может составлять десятки тысяч процентов;
— майнинг. Вложения осуществляются в оборудование для запуска фермы. При правильном планировании можно получать стабильный доход и окупить все первоначальные траты;
— стейкинг. Позволяет получать пассивный доход за хранение монет в кошельках;
— трейдинг. Получение прибыли за счет разницы курсов при покупке и продаже.
Цифровые валюты
Самым надежным вариантом остаются долгосрочные вложения в цифровые активы. Монеты можно приобрести на одной из бирж и перевести в криптокошелек. Общая инструкция:
— создать новый кошелек. Для длительного хранения лучше использовать физическое устройство или отдельное приложение для ПК, они являются более защищенными;
— выбрать торговую платформу, создать аккаунт и пройти процедуру верификации;
— внести депозит на счет;
— перейти в торговый терминал и сформировать новый ордер на покупку монет;
— после выполнения заявки перевести полученную криптовалюту на личный кошелек.
Выбор цифровой валюты
Новичкам лучше ориентироваться на проекты, которые длительное время находятся в рейтинге по уровню капитализации. Они уже успели зарекомендовать себя, что снижает риски.
Сроки инвестиций
Вложения могут давать разную прибыль, во многом это зависит от выбранного периода. К примеру, спекулятивная торговля может приносить прибыль в виде 1-10% за удачную сделку, в день можно успеть выполнить несколько таких операций.
В стейкинге ставки обычно не превышают 2-30% годовых. Это достаточно низкий результат, на растущем рынке криптовалюта может подорожать за этот период более чем на 100%.
С какими сложностями могут столкнуться начинающие инвесторы:
— недостаток опыта. Для инвестирования в криптовалюты необходимо предварительно изучить теоретические основы. Первую прибыль приносит полученные знания, опыт можно наработать только самостоятельно;
— страх потери всех вложений. Любые инвестиции подразумевают риск, однако при правильном подходе он минимален;
— отсутствие стартового капитала. Многие биржи позволяют использовать минимальный депозит, например, от 1 доллара.
Недостатки инвестирования в криптовалюту:
— высокая волатильность может приводить к непредсказуемым колебаниям, достаточно много факторов, которые могут привести к падению цифровые валюты;
— есть риск взлома биржи, такие инциденты могут приводить к потере средств клиентов;
— отсутствие полноценного регулирования со стороны государства, хотя работа в данном направлении ведется.
Преимущества:
— монеты имеют высокую ликвидность. Во многих странах они официально разрешены для оплаты, принимают цифровые монеты многие крупные сервисы;
— в долгосрочной перспективе рынок цифровых валют растет;
— высокий потенциальный доход.
